Американская компания FICO проследит за отмыванием денег

Ведущая американская компания по разработке аналитического программного обеспечения FICO подала патент на новое изобретение.

Патент представляет собой инструмент, который позволит FICO, правительству и другим лицам собирать финансовые данные с криптобирж. Инструмент предназначен для поддержки правил AML (Легализация средств) и KYC (Знай своего клиента).
Патент называется «Расширенная система  для обнаружения и предотвращения отмывания денег».
Заявка на патент предложила, чтобы продукт был создан для предотвращения мошенничества.
В патентной заявке уточнено:

«Хотя может быть трудно получить своевременную информацию о незаконных источниках биткойнов, важно собирать и централизовать информацию о юридических обменах и администраторах (майнерах и т. д.). Положения теперь требуют, чтобы определенные организации, связанные с BitCoin, были классифицированы как «предприятия по оказанию финансовых услуг» (MSB) и должны соблюдать соответствующие правила, такие как Закон о банковской тайне».

Цель продукта состоит в том, чтобы убедиться, что организации соблюдают правила, собирая данные из облака. Подача заявки на патент предполагает, что оценка угрозы AML может быть развернута с разных серверов. Это позволяет агентствам отслеживать данные из нескольких учреждений.

Также в заявке сказано :

«Это позволяет прогнозирующей модели иметь доступ к информации SAR и другим факторам риска из различных учреждений, входящих в Консорциум AML. Таким образом, интеллектуальная модель может иметь доступ к более широкому представлению информации о рисках, чем это возможно при просмотре только транзакций и информации о клиентах из одного учреждения ».